Cette agence située à Thouars dans les Deux-Sèvres (79) évolue dans le métier de la banque et assurance. Elle gère aussi bien une clientèle de particuliers que de professionnelle.
Au sein du Crédit Agricole, j'ai été chargé de mettre à jour les conventions de relation, analyser des dossiers agricoles pour des demandes de financement mais j'ai aussi effectué des tâches quotidiennes (demande de virement interne, prise de rendez-vous, ...). J'ai également pu avec l'accord du personnel et des clients participé à des entretiens commerciaux et faire des déplacements au domicile des clients. On peut donc dire que j'ai à la fois exercé le rôle de technicien de clientèle et celui de conseiller de clientèle (...)
[...] • Le numéro de compte qui est toujours composé de 12 chiffres. Pour les prospects ce numéro de compte est aussi élaboré d'une façon spécifique à savoir: 999 + le numéro de personne comète. Il faut savoir que si le prospect décide de devenir client au Crédit Agricole le numéro de compte et le numéro de Siret devront être modifiés. • Le segment clientèle, dans lequel on précise de quel genre de client il s'agit c'est-à- dire si c'est un artisan, un commerçant, un agriculteur, un notaire . [...]
[...] Toutes ces données complémentaires se trouvaient pour la plupart du temps en annexe. La mise à jour de la convention de relation 2.1 Origine de la demande La convention de relation est une fonctionnalité mise en œuvre en CMDS[2] depuis juin 2007. Cette convention de relation, accessible dans le logiciel Comète à partir de la silhouette client, permet d'enrichir la base client afin de gagner en pertinence, donc en efficacité, lors des prises de contacts ou actions commerciales ultérieures. Dans ce but, la mission qu'on m'a donnée était de mettre à jour le plus possible de convention de relation sans minimum à atteindre Enjeux La convention de relation, permet d'établir des règles précises de fonctionnement entre un client et son conseiller. [...]
[...] Conseiller ou Chargé Clientèle 2. Demande d'avis 3. Demande de Décision Dans le cas où le conseiller ou chargé clientèle est le délégataire, il doit tout d'abord, remplir la première zone dans laquelle il donne son avis. Puis, comme c'est à lui de donner la décision, il s'envoi le commentaire qu'il a mis précédemment et rempli la troisième zone pour donner sa décision. Ensuite, si c'est le Directeur d'Agence Centrale le délégataire, le chargé d'affaire complète toujours sa zone de commentaire et l'envoi pour demande de décision au Directeur d'Agence. [...]
[...] (Voir annexe 3 « Feuille de poste directeur d'agence ») Le Chargé Clientèle Professionnelle/Agricole assure sous la responsabilité du Directeur d'Agence Centrale, le développement, la gestion et le suivi d'un portefeuille de clients professionnels dont le chiffre d'affaires annuel est compris entre et euros. Sa mission consiste à diagnostiquer les besoins des clients de son portefeuille. Puis, il traite dans le cadre de sa délégation, les demandes de crédits de ses clients ou prospects en assurant la maîtrise des risques. Parfois, il présente les dossiers aux instances. [...]
[...] Puis, le chargé d'affaire doit s'il y a lieu faire un commentaire, à savoir des remarques particulières sur le client professionnel La délégation Même si la décision donnée par le chargé est favorable, cela ne signifie pas que le financement est accepté. En effet, seul le délégataire peut vraiment donner la décision. Or, les niveaux de délégation sont en fonction du poste occupé par le délégataire. La délégation crédit donne le droit au délégataire, dans certaines limites, le pouvoir d'accorder tous crédits, proposés par la Caisse Régionale aux marchés des professionnels et des agriculteurs. [...]
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