Durant mon stage à MEDITEL, j'ai pu accumuler beaucoup de renseignements et d'informations concernant la nature du travail d'une société de télécommunication, son rôle de financement de l'activité économique et surtout son savoir faire d'entretenir des relations avec ses clients afin de les fidéliser.
En parallèle, j'ai eu l'occasion et le privilège de collaborer, de coopérer et d'assister à la réalisation de certaines opérations concernant la Gestion de la Trésorerie au sein de la division trésorerie de MEDITEL qui regroupe l'ensemble des décisions, règles et procédures qui permettent d'assurer, au moindre coût, le maintien de l'équilibre financier instantané de l'entreprise.
I- Généralités :
Le rôle majeur du trésorier est la gestion des liquidités. Il doit veiller à ce que l'entreprise dispose d'une caisse suffisante pour faire face, au moindre coût, aux paiements prévus. La seconde tâche essentielle du trésorier consiste à adapter au mieux les décisions de placement et de financement et aussi de maîtriser les risques (de change, de taux d'intérêt, de liquidité...).
La majorité des petites et moyennes entreprises gèrent les flux financiers en date comptable, elles ne bénéficient donc pas d'une position réelle de trésorerie et ne peuvent pas, ainsi prendre, des décisions optimales de financement à court terme.
Ce mode de gestion présente des inconvénients dont principalement la discordance entre les agios calculés par la banque et ceux prévus ou arrêtés par l'entreprise. C'est la raison pour laquelle la gestion de la trésorerie en date de valeur est adoptée par les grandes entreprises, ce qui leur permettra d'anticiper les charges ou produits financiers en adéquation avec ceux calculés par leurs banquiers.
A- Le concept d'optimum : La trésorerie à zéro :
L'objectif de la gestion de trésorerie en date de valeur est d'atteindre, dans la mesure du possible, la trésorerie zéro en plaçant les excédents de trésorerie pour optimiser les produits financiers, et en finançant tous les déficits pour couvrir les besoins de trésorerie (tout en optimisant dans les deux cas de figure les conditions de frais et de valeur) (...)
[...] Développement En quête continue de leviers de développement, Méditel mise sur la croissance des relations d'affaires dans une relation gagnant gagnant où clients et partenaires s'épanouissent, se développent pour participer à l'essor d'une économie dynamique. Innovation Depuis son installation en 1999, Méditel a mis l'innovation au centre de son modèle d'affaires. Grâce à sa stratégie axée sur l'innovation, l'opérateur a pu capter d'importantes parts de marché en peu de temps permettant ainsi d'apporter de la valeur à son organisation, à ses clients et à ses actionnaires. Esprit d'équipe Méditel a su capitaliser sur une équipe gagnante, motivée et surtout convaincue de la mission à la fois commerciale et citoyenne de l'opérateur. [...]
[...] -ajustement de budget préliminaire et définition de l'objectif mensuel. -actualisation quotidienne du budget par les réalisations. -analyse des écarts et reporting d'information. Le budget de trésorerie à trois mois : Le budget de trésorerie à trois mois est un instrument de prévisions financières à court terme : il permet de prévoir dans le temps, sur un horizon de trois mois, les prévisions des flux financiers et d'envisager les ajustements nécessaires pour combler les insuffisances de financement ou pour placer les excédents de trésorerie. [...]
[...] Aussi, je remercie Mme Hayat BENSOUDA, mon maître de stage qui m'a formé et accompagné tout au long de cette expérience professionnelle avec beaucoup de patience et de pédagogie. Enfin, je remercie l'ensemble des employés de MEDITEL pour les conseils qu'ils ont pu me prodiguer au cours de ce stage. INTRODUCTION L'École Supérieure du Commerce et des Affaires est une école qui a pour mission de former des managers compétents, et cela à travers une formation favorisée par la qualité des méthodes pédagogiques basées sur un cursus bien étudié durant les cinq années d'étude. [...]
[...] télécoms marocain: factures et forfaits plafonnés, service dealer BTS en service. d'existence. genre dans le milieu financier. Activité de MEDITELECOM : Titulaire de trois licences (GSM, 3G et Fixe), MEDITELECOM est un Exploitant des Réseaux Publics de Télécommunications (ERPT) chargé de fournir un service public sur l'ensemble du territoire du Royaume. Au terme d'une décennie d'activité soutenue, MEDITELECOM est devenu un opérateur de référence au Maroc offrant des services de télécommunication mobile, fixe et internet destinés à une clientèle grand public et d'entreprises. [...]
[...] Généralités : Le rôle majeur du trésorier est la gestion des liquidités. Il doit veiller à ce que l'entreprise dispose d'une caisse suffisante pour faire face, au moindre coût, aux paiements prévus. La seconde tâche essentielle du trésorier consiste à adapter au mieux les décisions de placement et de financement et aussi de maîtriser les risques (de change, de taux d'intérêt, de liquidité La majorité des petites et moyennes entreprises gèrent les flux financiers en date comptable, elles ne bénéficient donc pas d'une position réelle de trésorerie et ne peuvent pas, ainsi prendre, des décisions optimales de financement à court terme. [...]
Référence bibliographique
Format APA en un clicLecture en ligne
avec notre liseuse dédiée !Contenu vérifié
par notre comité de lecture
