Cabinet de gestion de patrimoine - L'étudiant dans l'entreprise

Extraits

[...] Ces engagements sont les suivants : - Une sélection rigoureuse des supports à proposer aux clients pour la progression de la valeur de leur capital. En conséquence, j'ai évalué les avantages et les inconvénients des contrats d'assurance vie, du compte d'épargne en actions et des autres supports disponibles. - La prise en compte des résultats du diagnostic préalablement effectué dans la section des supports à proposer à chaque client en fonction de son profil d'investisseur. Pour chaque client, j'ai été conduite à sélectionner des secteurs d'investissement adaptés à son profil avant de choisir une ou plusieurs possibilités d'investissement dans chaque secteur. [...]

[...] Cette attente est exprimée surtout par les clients qui ont entre 30 et 50 ans. En ce qui concerne les clients les plus jeunes qui n'ont pas un patrimoine très important, ils recherchent les solutions qui leur permettent de tirer le meilleur parti de leur capacité d'épargne. En outre, ils pensent souvent que leur banquier cherche surtout à les convaincre de choisir les produits proposés par son établissement et que les solutions qu'il leur propose ne sont pas suffisamment personnalisées. [...]

[...] Cabinet de gestion de patrimoine - L'étudiant dans l'entreprise RAPPORT DE STAGE I. L'étudiant dans l'entreprise A. Le rôle du conseiller en gestion du patrimoine Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel dont le rôle consiste à aider les personnes possédant un patrimoine important à optimiser la gestion de leurs biens pour que ceux-ci procurent le meilleur rendement. En France, cette profession est exercée par 4500 personnes qui peuvent être des professionnels indépendants ou travailler dans les services spécialisés des établissements bancaires ou dans des sociétés de bourse avec le statut de salarié. [...]

[...] Il a simplement le droit de recevoir des ordres concernant des souscriptions ou de vente de parts d'OPCVM et de transmettre des ordres à des organismes pouvant les exécuter. S'il répond à certaines conditions, il peut aussi donner des conseils concernant l'achat d'?uvres d'art ou d'objets précieux. Il est tenu de souscrire une assurance garantissant sa responsabilité civile professionnelle et de s'inscrire à une association professionnelle qui se charge de contrôler son honorabilité ainsi que sa compétence. L'association professionnelle vérifie si une personne souhaitant être conseiller en investissements financiers répond aux conditions de compétence et de moralité exigées. [...]

[...] Le conseiller en gestion de patrimoine doit également remettre à son client une lettre précisant la prestation et les informations qu'il s'engage à fournir à son client ainsi que le prix de sa prestation. Cette lettre doit être établie en deux exemplaires et il faut qu'elle soit signée par le conseiller et par son client. Enfin, les conseils prodigués doivent être consignés dans un document écrit. Si un conseiller en investissements financiers omet de se conformer à ces obligations, il risque d'être sanctionné par son association professionnelle ou par l'AMF. II. Ma position dans la société Pendant mon stage, j'ai occupé une position transversale. [...]