Pourquoi et comment mettre à jour la base de données client ?

Sarah D.

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Pourquoi et comment mettre à jour la base de données client ?

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Thèmes abordés

LCL Le Crédit Lyonnais, mise à jour, base de données client, banque, rapport de stage, optimisation, rapport d'activités, phoning, marketing bancaire, INEAD Institut National d'Enseignement À Distance, LDD Livret de Développement Durable, DAB Distributeur Automatique de Billets, PNB Produit Net Bancaire, CASA Crédit Agricole Société Anonyme, GAB Guichet Automatique de Banque, NPAI N'habite Pas à l'Adresse Indiquée, DEES Diplôme Européen d'Études Supérieures, organisme bancaire, données bancaires, base de données, livret A, assurance-vie, livret jeune

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Résumé du document

Dans le cadre de ma formation à l'Institut National d'Enseignement À Distance (INEAD), on m'a offert la possibilité d'effectuer un stage de 10 semaines pour préparer un Diplôme Européen d'Études Supérieures en gestion de Patrimoine Assurance et Banque.
J'ai recherché un stage dans une agence bancaire, car je souhaite travailler dans la banque de proximité à la suite de mes études.
J'ai effectué ce stage à l'agence LCL Crédit Lyonnais Nancy Saint-Léon.
J'ai eu la possibilité de voir les différentes opérations réalisées dans une agence bancaire :
Accueil de la clientèle, vente des différents produits et services comme les prêts immobiliers, les assurances, etc.

L'Agence Saint-Léon est une petite agence de quartier située juste derrière la gare de Nancy Centre, en face de l'église Saint Léon. Elle est tenue par la même directrice depuis son ouverture en 2004.
Sa principale particularité est d'être une agence « automatique ». C'est-à-dire qu'elle ne possède pas de caisse manuelle.

Sommaire

Présentation de l'entreprise
1. LCL Crédit Lyonnais
2. La DR Est et l'agence Nancy Saint Léon
3. Problématique
La mise à jour de la base de données client
1. Pourquoi la mise à jour de la base de données ?
2. Comment la mettre à jour ?
Projet : Le Segment Jeune
1. Surveillance à l'aide de l'outil « Gestion des Risques Opérationnels »
2. Opérations de phoning
3. Prise de Rendez-vous

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Extraits

[...] La Mise à Jour de la base de données client Pourquoi la mise à jour de la base de données ? Dans tous les organismes bancaires, on trouve une base de données contenant toutes les informations des clients. Les principales données ainsi stockées sont : L'identité du client : nom, prénom Date et lieu de naissance Nationalité Sa situation familiale : marié(e), divorcé(e), célibataire, union libre, concubinage, avec ou sans enfants Sa situation socio-professionnelle : employé, chômeur, retraité, étudiant, profession libérale, chef d'entreprise, agriculteur, fonctionnaire . [...]

[...] Au guichet on peut effectuer les opérations suivantes : Retrait d'argent sans carte bancaire avec accord du conseiller Commande de fond (obligatoire pour tout retrait supérieur à Euro) Virement immédiat Création et modification des virements permanents Commande et retrait des moyens de paiements (carte bancaire et chéquiers) Impression de RIB et des derniers relevés de compte Prise de rendez-vous avec un conseiller Ce guichet est tenu par Mme en poste à l'agence Saint-Léon depuis le 1er mars 2010. L'avantage principal du guichet automatique pour les clients est sa disponibilité. [...]

[...] Il y a d'abord de simple livret d'épargne pour les moins de 12 ans, puis à partir de 12 ans les livrets jeunes et les premiers comptes jeunes. Entre 12 et 18 ans, le jeune client peut donc avoir une carte (simple carte de retrait sur livret ou carte de paiement ultra-sécurisé type maestro ou visa-électron), accès à sa banque en ligne et donc commencer à gérer ses comptes comme un adulte, mais avec beaucoup plus de sécurité, un champ d'action beaucoup moins large et un contrôle permanent des représentants légaux. [...]

[...] Par la même occasion, j'ai pu remettre à jour leur situation familiale, leur adresse et leurs coordonnées téléphoniques. J'ai également pu leur proposer de nouveaux produits, adaptés à leur situation. Ainsi, j'ai non seulement remis à jour les données de ce segment, mais j'ai également contribué à la réalisation de plusieurs ventes. En conclusion, ce stage m'a permis de voir les différentes tâches à réaliser dans une agence bancaire, et de mettre en application ce que j'avais étudié en cours. [...]

[...] Pour un meilleur suivi, l'outil « Gestion Alertes Risques Opérationnels » ressort donc la liste de tous les étudiants ayant dépassé l'âge de 27 ans. Nous devons alors vérifier si une carte étudiante a bien été fournie cette année, sinon si un salaire est versé sur le compte, et prendre contact au plus vite avec le client pour nous assurer de la conformité des informations fournies. Il s'agit souvent d'étudiant en médecine dont les études sont extrêmement longues, mais aussi de personnes ayant simplement oublié de signaler leur changement de situation. [...]

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