Développement des flux axés sur le marché des entreprises : CIC Lyonnaise de Banque

Muhammad S.

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Développement des flux axés sur le marché des entreprises : CIC Lyonnaise de Banque

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Thèmes abordés

CIC Crédit Industriel et Commercial, développement, flux, marché d'entreprise, CIC Lyonnaise de Banque, banque, CAB Carte d'Authentification Bancaire, ETEBAC Échange Télématique Banque-Clients, DCE Dossier de Consultation des Entreprises, BRA Banque Régionale de l'Ain, crédit à moyen terme, crédit-bail, CALIFE Centrale d'Analyse des Liasses Fiscales, CAF Capacité d'Autofinancement, cash-flow, investissement, financement, capacité d'endettement, dette, CFONB Comite Français d'Organisation et Normalisation Bancaire, paiement, coordonnées bancaires, prélèvement SEPA, SDD SEPA Debit Direct, SCT SEPA Credit Transfer, SEPA Single Euro Payments Area, Filbanque Entreprises, groupe CIC, gestion des flux, CAF Chargé d'Affaires Flux, monobanque, multibanque

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Mon stage est axé sur le marché des entreprises. Si le chiffre d'affaires est supérieur à 1 500 K€ (euros), la banque classe le client en tant qu'entreprise. Cette notion est essentielle à comprendre pour identifier le service chargé du suivi de la relation clientèle entreprise. Celle-ci ayant une activité plus importante, elle génère énormément de flux et a des besoins très spécifiques.
Suite aux changements technologiques et de sécurité liés à la télétransmission des fichiers financiers (virement, LCR, etc.), il a fallu mettre en place des objectifs, faire des démarches auprès des entreprises et commercialiser nos solutions, le plus rapidement possible, en vue de nous positionner face à la concurrence pour conserver nos flux et en capter de nouveaux.
Fondé en 1859, le Crédit Industriel et Commercial (CIC) est la plus ancienne banque de dépôt en France. C'est aujourd'hui un grand groupe de bancassurance.

Sommaire

Présentation du groupe CIC
1. Les grandes étapes de la création du CIC
2. L'activité de CIC est organisée autour de quatre métiers
3. Présentation rapide du CIC Lyonnaise de Banque
4. La succursale entreprise de Léman-Mont Blanc
Les activités du Directeur Clientèle Entreprise
1. Les principales activités du DCE
2. Mes activités avec les DCE au sein de la succursale
Développement des flux
1. Introduction
2. Changements technologiques envisagés
3. Le nouvel outil de groupe CIC Filbanque (HUB Transferts)
4. Les risques envisagés
5. Plan d'actions pour vendre les solutions CIC et développer les flux
6. Résultat attendu
Installation CAB aux clients de la succursale de Mont-Blanc
1. Définition
2. La procédure suivie
Conclusion

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Extraits

[...] avanc TOTAL ACTIF Non valeurs nettes Immo. incorp. nettes Immo. corp. nettes Immo. net. Crédit Bail Immo. fi. nettes ACTIF IMMO. [...]

[...] La dénomination actuelle Lyonnaise de Banque a été retenue en 1988. Au cours des dernières années, la volonté de participer activement à l'animation et au développement de la Région du Grand Sud-Est a poussé la Lyonnaise de Banque à diversifier ses activités par des prises de participations et par la création de filiales. Notamment, en 1996, la Lyonnaise de Banque a pris le contrôle de la Banque Pasche à Genève et de la Banque Bonnasse à Marseille. En 1999 elle a intégré par des opérations de fusion-absorption la Banque Régionale de l'Ain (BRA) et la Banque Marin-Gianola. [...]

[...] J'ai pris en charge également la mise en place de la CARTE d'authentification Bancaire pour les clients entreprises de la succursale Léman - Mont-Blanc.Table des matièresPrésentation du groupe CICLes grandes étapes de la création du CIC L'activité de CIC est organisée autour de quatre métiersPrésentation rapide du CIC Lyonnaise de BanqueLa succursale entreprise de Léman-Mont BlancLes activités du Directeur Clientèle EntrepriseLes principales activités du DCEMes activités avec les DCE au sein de la succursaleGestion des débiteurs Dépouiller les BilansProspection téléphonique Les rendez-vous commerciaux Montage et étude des dossiers Les moyens de financement Étude des dossiers Les délégationsDéveloppement des fluxIntroduction Changements technologiques envisagésLe Réseau Les Formats Les ProtocolesLa Sécurité Le nouvel outil de groupe CIC Filbanque (HUB Transferts)Les risques envisagés Plan d'actions pour vendre les solutions CIC et développer les fluxLes clients cibles FormationsPlateforme téléphonique Résultat attendu Installation CAB aux clients de la succursale de Mont-BlancDéfinition La procédure suivie ConclusionPrésentation du groupe CICLes grandes étapes de la création du CICFondé en 1859, le Crédit Industriel et Commercial (CIC) est la plus ancienne banque de dépôt en France. C'est aujourd'hui un grand groupe de bancassurance. [...]

[...] Par la suite, j'ai pris en charge l'installation et la présentation de ce nouveau produit. Une fois chez le client, je l'ai assisté à l'aide du mode opératoire pour suivre étape après étape pour le bon fonctionnement de la procédure. Conclusion Pour conclure, de nombreuses solutions possibles ont été établies afin de former les clients pour ces évolutions, afin de pré-commercialiser les nouveaux outils en adéquations avec les besoins du client. Ces propositions ont été mises en place rapidement, mais il se peut qu'elles ne donnent pas lieu à des résultats immédiats, à la hauteur des attentes des responsables de la gestion de flux au sein de CIC. [...]

[...] Elle est systématiquement consultée avant de prendre une décision sur une opération de financement concernant un client. (Outil très utilisé durant mon stage). Fiche de fonctionnement du compte : fiche interne au CIC Lyonnaise de Banque, qui permet de voir les flux confiés par le client au CIC. On y trouve également le solde moyen du compte sur les 12 derniers mois. Pour vérifier si le client est multibancarisé ou non, j'ai comparé le chiffre d'affaires TTC avec le total des mouvements créditeurs des 12 derniers mois. [...]

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