Rapport de mission - Collaborateur Contrôleur Permanent chez Société Générale

Extraits

[...] Ces clients exercent une activité de commerçant. Ce qui est atypique dans ces cas c'est la disproportion entre les chiffres d'affaires déclarés et les versements, la forte concentration des versements alors qu'en principe les commerçants versent leurs recettes très régulièrement pour éliminer le risque de vols. Ce qui a été alarmant dans ces dossiers traités, c'est les déclarations des revenus en chèque et cartes bancaires qui étaient absentes. J'ai alors ensuite rédigé des évaluations des risques, et validé les mis à jour des profils des clients. [...]

[...] Missions AML/CFT Autre mission que j'ai réalisée pour ce poste de « collaborateur Contrôleur Permanent » est l'analyse AML. Celle-ci peut être diversifiée, y compris l'enquête sur les cas mis en évidence par, généralement, un système de surveillance des transactions ; mais mes rôles peuvent également s'étendre pour inclure le réglage/l'amélioration du système. Au sein de l'entité de Luxembourg, pour mener à bien mes missions d'analyse AML, j'étais régulièrement mener d'expliquer aux régulateurs, aux examinateurs et aux auditeurs leurs stratégies de surveillance et de hiérarchisation des risques. [...]

[...] Mes tâches réalisées avec la solution « Ondato » : Dans un dossier complexe que j'ai été amené à traiter, un compte de client particulier ou son ouverture s'est fait chez un courtier en instruments financiers, quelques semaines après cette ouverture, le client a réalisé deux virements pour un montant total de euros vers des comptes à son nom dans des banques et aucune opération n'a été réalisée avec le courtier. À savoir, le compte en question était censé servir de support à des opérations sur instruments financiers. [...]

[...] Que pourrait-on ou devrait-on faire d'autre pour améliorer la conformité ? Pour la réalisation du rapport de conformité, j'ai mené un examen des programmes de diligence raisonnable ou des contrôles comptables internes pour la conformité à la FCPA et un autre examen des politiques et des contrôles internes pour la conformité AML ou Know Your Customer, j'ai rédigé un résumé de la documentation et des tests des contrôles de sécurité pour la conformité PCI, Pour enfin Réaliser un rapport complet sur les politiques et procédures AML/CTF nécessaires à la conformité HIPAA ou GDPR, y compris l'examen et l'analyse des politiques et procédures, les contrôles et les systèmes compris les systèmes de surveillance des transactions pour assurer la conformité avec les exigences réglementaires locales et/ou mondiales AML/CTF. [...]

[...] Le client a encaissé un chèque de euros tiré sur un notaire et ensuite il a réalisé un virement au profit de B avec le même montant sur un compte situé à l'étranger, ajoutant à cette transaction le fait que B et A n'ont pas de lien connu auprès de la banque. Après deux mois le client a reçu d'autres sommes importantes sous la forme de quatre virements depuis l'étranger. L'inhabituel dans ces transactions est la complexité des circuits utilisés, la non-connaissance par la banque de la situation de fortune de son client ainsi que les justifications économiques des transactions réalisées par A qui étaient absents. [...]