"Patrimoine Consultant", Colmar : conseil de gestion de patrimoine

Résumé du document

Patrimoine Consultant est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine. La gestion patrimoniale consiste à valoriser votre capital, à optimiser votre fiscalité, à protéger votre famille, à préparer votre retraite et la transmission de votre patrimoine. Patrimoine Consultant est le premier groupe indépendant de conseil et de gestion patrimoniale en France. C'est une société de courtage, c'est-à-dire un intermédiaire entre les clients et les établissements financiers. Son rôle est de conseiller les clients en matière patrimoniale et de commercialiser divers produits financiers (contrats d'Assurance Vie, PEA, etc.), sélectionnés selon des critères d'excellence auprès de différents fournisseurs. Patrimoine Consultant exerce diverses activités telles que le placement financier, la défiscalisation (qui vous permet de payer moins d'impôts), le courtage en prêt, la transaction immobilière (achat et vente), ou la préparation à la retraite.

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) consiste d'une part à établir un bilan patrimonial tenant compte des caractéristiques de la personne, de sa famille, de sa situation économique et professionnelle, de son aversion au risque, et surtout de ses objectifs patrimoniaux ; d'autre part à conseiller les solutions les mieux adaptées aux attentes des clients. Il vise également à optimiser les gains par rapport à la valeur de l'investissement initial, en assurant une régularité et des montants suffisants et à gérer les flux financiers afin que le client ait de quoi faire face à ses besoins (dépenses courantes), ses obligations (impôts, échéance d'un crédit. ) ou un imprévu (voiture à remplacer, travaux urgents, etc..)