Communication des acteurs de la gestion de patrimoine, diagnostic d'un cabinet de taille moyenne, asset management, courtage d'assurance, prévoyance santé, démarchage financier, holding financier, veille sectorielle, collecte d'informations, marketing mix 4P, analyse Pestel, diagnostic interne, diagnostic externe, rapport de stage
X est une société spécialisée dans les services de la gestion privée du patrimoine. Elle a été créée dans l'objectif de fournir à ses clients des prestations de conseil en matière bancaire, financière, d'assurance et d'investissement. Son activité se divise en deux domaines distincts. Le premier domaine concerne l'activité d'X lui-même. Il s'agit de services propres à la gestion de patrimoine. De prime abord, il convient donc de citer le conseil en gestion de patrimoine lui-même incluant l'organisation du patrimoine des clients dans le respect de la loi, de la jurisprudence et des réglementations fiscales, mais aussi l'optimisation de la rémunération des dirigeants d'entreprise. Vient ensuite le courtage d'assurance. Il s'agit de traiter les affaires concernant l'assurance vie, la prévoyance, la retraite et la santé.
Ensuite, la société est mandatée pour effectuer des démarchages financiers par des établissements d'Asset Management ("gestion d'actif") ou des sociétés de gestion de portefeuille. Aussi, X intervient comme intermédiaire en opération de banque et service de paiement. Cela comprend l'action en tant que courtier pour opération de crédit immobilier ou d'investissement, ou encore le conseil en optimisation de crédit et de levée de créances pour les entreprises. Enfin, X appuie son activité sur le conseil en investissement financier. Une large gamme de savoir-faire compose ce domaine, avec notamment le conseil en allocation d'actifs financiers pour les particuliers et la sélection de sociétés d'investissement. Cela comprend également le conseil en gestion de trésorerie pour les entreprises, le conseil en crédit et recherche de capitaux et d'organisme d'investissement.
[...] Le site internet n'a pas d'administrateur et personne ne dispose de compte associé aux moteurs de recherche pour accéder aux statistiques liées au trafic. La captation de client par internet est donc faible et non mesurable. De plus, l'analyse du « Page Rank » (mesurant la popularité de la page à travers Google) donne le score de 0/10 au 16/07/16. À cette même date, le référencement naturel est correct, mais peut-être insuffisant, car classé en 18e position (seconde page) sur Google à partir du mot-clé « gestion de patrimoine Nantes ». [...]
[...] Aussi, comme il l'a été mentionné auparavant, la facette culturelle de la marque s'oriente vers celle des classes aisées et aussi vers la culture britannique, perçue dans les mentalités collectives comme le lieu où la finance moderne s'est développée. Il convient ensuite d'aborder la question du « reflet d'acheteur », à savoir comment l'avis général peut percevoir le client type de l'entreprise. Il s'agira ici d'une clientèle au patrimoine développé nécessitant une gestion pointue ayant recours à des opérations où la discrétion est de mise. [...]
[...] Il se compose d'un site internet et surtout de moyens de relations publiques faisant appel à un réseau propre au secteur. Chacun des membres de l'entreprise doit entretenir des relations avec des professionnels (notaires, expert-comptable, avocats d'affaires) proches du secteur de la finance. Ils peuvent également, s'ils en ont l'occasion, développer actions dans le domaine des relations-presse. Quant au site, il sert essentiellement de « vitrine » censée « parler d'elle-même » à l'internaute. Ses codes implicites sont donc censés indiquer quel type de société de gestion de patrimoine est X. [...]
[...] Bilan des diagnostics Toutes ces considérations ont donc constitué la base de ma réflexion pour définir un cadre d'évolution typique de X. En définitive, l'activité de gestion de patrimoine apparaît aujourd'hui solidement ancrée sur les marchés de l'épargne et du conseil grâce à des qualités intrinsèques reconnues. Cependant, les grands bouleversements technologiques du numérique, l'émergence d'une concurrence accrue et un cadre législatif contraignant posent de nouveaux défis dont la résolution pourrait passer par de nouvelles habitudes de communication. Si ces menaces ne sont pas considérables à court terme, elles sont à prendre au sérieux pour le long terme. [...]
[...] La spécificité du secteur du patrimoine permet de ne pas prendre en compte certains aspects détaillés auparavant, mais s'applique bien aux six domaines principaux cités. Sur le plan politique, il convient de rappeler les conséquences survenues après la crise financière mondiale de 2008. Un climat de défiance généralisé envers les acteurs du monde de la finance s'était déclenché à partir de cette période, et ce chez toutes les composantes de la population française. Fort heureusement, cette tendance s'est atténuée et la généralisation abusive également. [...]
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