La Banque Marocaine du Commerce Extérieur

Kawtar G.

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La Banque Marocaine du Commerce Extérieur

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Résumé du document

Rapport de stage détaillé sur les différentes activités, produits et services offerts par la Banque Marocaine du Commerce Extérieur. Présentation de la banque : historique, tâches, produits, ...

Sommaire

I) Les opérations MAROC

A. Service Caisse
1. Les versements espèces
2. Les retraits espèces

B. Service Virement
1. Virements départ
2. Virements reçus

C. Traitement des remises chèques sur place
1. Descriptif de la procédure
2. Comptabilisation des opérations de remises chèques

D. Certification des chèques
1. Descriptif de la procédure
2. Comptabilisation

E. Service Portefeuille
1. Encaissement des valeurs
2. Escompte chèques
3. Traitement des impayés

F. Service Compensation
1. La compensation des chèques reçus
2. La compensation des effets reçus
3. Le recouvrement des valeurs

G. Traitement des prélèvements
1. Le traitement des autorisations de prélèvement
2. Le traitement automatique des prélèvements

II) Secretariat ? Relations

A. Ouverture d'un compte bancaire
1. Les formalités d'ouverture d'un compte bancaire
2. Les différents types de comptes bancaires
3. La gestion des demandes de chéquiers

B. Les produits bancaires
1. La monétique
2. La bancassurance
3. Les produits de crédit

III) Les tâches effectuées

Conclusion
Annexes
Bibliographie

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Extraits

[...] LA CERTIFICATION DES CHEQUES : Pour s'assurer du règlement du chèque lors de sa présentation au paiement dans le délai de prescription légale de certification (20 jours au Maroc), le bénéficiaire peut exiger du tireur de faire certifier le chèque auprès de la banque tirée. Celle-ci procède alors à la constitution de la provision du montant du chèque. La certification donne au bénéficiaire la garantie de paiement du chèque dans le délai légal de présentation (20 jours au Maroc). • Supports : - Chèque à certifier. • Acteurs : - Directeur ou l'Adjoint (signature) - Guichetier Descriptif de la procédure - Vérification de la régularité du chèque. [...]

[...] ▪ Vérifier l'exactitude des éléments d'information imprimés sur les états et les éléments d'informations inscrits sur les ordres de virement. Important : - Les ordres de virements ou de MAD reçus par fax sont strictement interdits. - Les ordres de virement supérieur à un montant préalablement fixé par agence sont validés par une deuxième personne dûment habilitée en introduisant son code et mot de passe. - Les frais et commissions relatifs à l'exécution des virements et des MAD sont comptabilisés le lendemain par position à distance. Les conditions spéciales sont prises en compte au niveau du DTV. [...]

[...] - Editer les avis de retour de chèques impayés et les joindre aux chèques. - Aviser le client le plus tôt possible par téléphone du retour de l'impayé. - Envoyer les avis de retour impayés, les chèques et le certificat de refus de paiement au client. Si le courrier est à garder, conserver les documents jusqu'à présentation du client. - Conserver dans un dossier pour recherche l'état des chèques impayés validé par une personne dûment habilitée et renseigné par la référence de l'envoi recommandé ou par le cachet du client. [...]

[...] Virements ordinaires 2. Virements permanents 3. Virements téléphoniques Lors de l'exécution d'un ordre de virement : - Le débit du compte du client ordonnateur et le crédit du client bénéficiaire de la même agence s'effectuent immédiatement. - Le crédit d'un compte d'une autre agence s'effectue le lendemain par position à distance. - La compensation d'un virement destiné à un confrère s'effectue le lendemain au niveau du Département du Traitement des Valeurs MAD départ 1. MAD ordinaire 2. MAD téléphonique Lors de l'exécution d'un ordre de MAD : - Le débit du compte ordonnateur d'effectue immédiatement. [...]

[...] - Tri des effets par établissement bancaire. - Totalisation et cadrage. - Cachets Encaissement et Compensé. - Etablir des longuettes « Détail des Remises » par établissement bancaire. COMPTABILISATION : Code Opération : 3124 "Envoi des Effets" Débit : 471.42 "Autres Valeurs à l'Encaissement en Route" Crédit : 411.21 "Portefeuille Effets Encaissement Maroc" d. Les effets hors place : Les effets hors place sont à adresser par un avis de liaison à l'agence principale, là où la BMCE est installée. [...]

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